资金头寸”简称“头寸”，指是一种以买入或卖出表达的交易意向。头寸可指投资者拥有或借用的资金数量。

“可贷资金头寸” 商业银行在某一时期内，可直接用于贷款发放和投资的资金，它来自商业银行可用头寸，但又不等同于可用头寸。 基础头寸 = 业务库存现金+ 在中央银行超额准备金存款 以上两项作为基础头寸，是因为它们不仅是商业银行随时可运用的资金，而且还是商业银行一切资金清算的最终支付手段，无论是客户存款的提取和转移，还是对同业和中央银行的资金清算，都须通过基础头寸而进行，二者彼此依存、相互转化。

我国银行会计制度规定，商业银行从中央银行提取现金必须在其超额准备金存款余额之内，其业务库存现金的超额部分又必须上缴中央银行，并同时增加在中央银行的准备金存款。 基础头寸与可用头寸的区别 区别在于：基础头寸实际存在于银行业务库及在中央银行存款账户上，是商业银行实际的即期可用资金。

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